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CÓMO ESTABLECER METAS FINANCIERAS?

SOURCE: WELLS FARGO FINANCIALS




Aprenda a categorizar sus prioridades financieras.

Identificar sus metas financieras le ayuda a determinar hacia dónde desea ir, y cómo hacer para lograrlo. Al establecer sus metas a corto, mediano y largo plazo, podrá determinar cómo organizar sus ahorros. Una vez que calcule cuánto tiene que ahorrar, será el momento de pensar cómo lo va a hacer. Considere las siguientes estrategias de planificación:

  • Estrategias a corto plazo: Debería poder acceder fácilmente a sus fondos para las metas a corto plazo dentro del próximo año. Considere la posibilidad de conservar el dinero en una cuenta de ahorros o de mercado monetario para que pueda acceder a estos fondos cuando los necesite.

  • Estrategias a mediano plazo: Para mantenerse enfocado y motivado en sus metas durante los próximos 2 a 5 años, intente utilizar herramientas para preparar presupuestos, que le ayudarán a llevar un registro de cuán cerca está de alcanzar su meta. Cuando ahorra para un evento específico, como la educación universitaria de un hijo, considere la posibilidad de contribuir a opciones especializadas de ahorro para la educación.

  • Estrategias a largo plazo: Cuando ahorra para un período de más de 5 años, podría considerar otras opciones de depósito o de inversión para alcanzar sus metas. Las inversiones que podrían ofrecer un retorno mayor, también podrían ser de mayor riesgo. Debe tener en cuenta el equilibrio entre riesgo y retorno al tomar cualquier decisión de inversión.

Para cualquier estrategia que elija, asegúrese de revisar su progreso en forma regular para cerciorarse de estar bien encaminado. Seguir un plan de ahorro es una estrategia inteligente para alcanzar logros financieros importantes.

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